マネーソリューション 人生資金設計のこと、お気軽にご相談ください。
資産運用
効果的に資産運用で、将来設計をサポートします。
金融の自由化により様々な投資・資産運用商品が登場、まさに玉石混合の状態です。低金利時代が長く続き、ペイオフが導入された今、上手い話に騙されずにお手持ちの資産を効果的に運用し、確実に安全に殖やすためにはお金の専門家のアドバイスがポイントになります。ハウジングギャラリアでは資産運用の専門家《ICコンサルティング》と提携し、常にその時代の最も効果的な資産運用をサポートさせていただいています。ぜひ、住宅資金や老後の資金など将来設計実現のためにご活用ください。
こんな方はぜひご相談を！！
せっかく貯めたお金を運用して少しでも殖やしたい！／退職金を安全に運用したい!／相続でまとまったお金が入った／運用商品の情報が多すぎ、自分に合うものがわからない／公的年金だけではやはり不安だ／銀行に預けても低金利で殖えない、目減りする一方だ／老後の余裕資金をじっくり確実に殖やしたい／詐欺まがいの商品に投資して資産を失いたくない／当面使う予定のない資金がある／使い道が決まっているが、少しは殖やしたい／住宅資金を貯めたい
資産運用相談のながれ flow
1) ヒアリング
お手持ちの資産内容、資産運用による目標や運用期間を具体的にお聞きします。
2) カウンセリング-1
ファイナンシャルプランナーが様々な運用商品についてのメリット・リスクをご説明。
3) カウンセリング-2
ファイナンシャルプランナーが目標に合わせて、いくつか資産運用パターンをご提案します。納得いただき、実行支援のご要望があれば承ります。
4) アフターフォロー
資産運用に関する相談を随時承ります。
資産運用相談でメリットいろいろ merit
- ご自身の資産内容の現状を正確に把握。
- リスクの少ない資産運用が可能。
- バランスのとれた資産運用が可能。
- 金融商品・不動産投資などの正しい知識が理解できます。
- 専門家であるファイナンシャルプランナーの中立・公正なアドバイスが得られ、適切な選択が可能になります。
- 複数の資産運用商品の中から最適なものを選択できます。
- 営業マンのしつこい勧誘を受けなくてもよくなります。
相続設計サポート
相続設計は、人生設計の集大成といえるもの。せっかく築き上げてきた大切な資産をどうするのか? 遺族のための相続対策だけでなく、ご自身の老後のライフプランも含めた観点から考えることが必要です。
ハウジングギャラリアの相続設計サポートは、円満な資産の相続や相続税の軽減はもちろん、豊かな老後の生活ための資産の処分などライフプラン実現のための多彩なプログラムをご用意しています。
こんな方はまずご相談を！！
財産を処分して有料老人ホームでゆっくりと夫婦ふたりで暮らしたい／とりあえず現時点での相続税を把握しておきたい／財産は自宅くらいしかないが何か対策は必要か／もめないために遺贈しておきたい！／遺言書の書き方を知りたい／贈与がいいのか、相続がいいのか
相続問題の現状
家庭裁判所へ持ち込まれる相談件数は、相続関係が108,527件で第一位の婚姻中の夫婦間の問題(157,836件)に次いで第2位となっています。また、過去55年間で家庭裁判所に持ち込まれる遺産分割事件は約11倍に。そのうち、遺産総額5億円超は85件、遺産相続5,000万以下が4,727件と全体の70％を占めています。
相続税の基礎控除は5,000万円＋(1,000万円×法定相続人)ですから、法定相続人が一人でもいれば、最低6,000万円までは相続税がかからないはずです。つまり遺産分割事件の約70％が相続税のかからない遺産総額5,000万円以下のものなのです。これは遺書を遺しておけば解決できたかも知れませんが、相続財産の60％から70％が容易に分割できない不動産となっている現状も見逃せません。
全財産に対する不動産の割合が大きい場合、納税対策だけでなく分割対策が重要になっています。
相続設計サポートのながれ flow
物件選びと同じくらい重要な住宅ローン選び、住宅ローンについての様々な疑問、不安に専門家がアドバイス、サポートします。
1) ヒアリング
ご本人のご希望、ご家族、お手持ちの資産内容を具体的にお聞きします。
2) カウンセリング-1
資産の把握と現状分析、予測される相続税額試算などを行います。
3) カウンセリング-2
ご本人のご希望にあわせた相続パターンや問題回避策などをご提案します。
4) アフターフォロー
相続設計に関する相談を随時承ります。
相続設計サポートでメリットいろいろ merit
- 相続、何が問題なのかがわかります。
- 相続資産の全体像が把握できます。
- 「相続税がかかるのか？ かかるとすれば税額はいくらか」がわかります。
- 相続税の節税対策がわかります。
- 効果的な相続対策をたてられます。
- 円満な相続の仕方がわかります。
- もめない遺産分割の方法がわかります。
- ご自身の豊かな老後設計にも役立ちます。
- 相続税の納税対策を講じられます。
